Polityka AML/KYC

AML/KYC Policy

Polityka AML/KYC Venlynx Sp. z o.o. została opracowana w celu ograniczenia ryzyk związanych z praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami. Niniejszy dokument przedstawia kluczowe aspekty naszej polityki wewnętrznej. Aby uzyskać pełne informacje, należy skontaktować się z obsługą klienta. Venlynx jest prawnie zobowiązana do ustanowienia procedur zapobiegających praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz powiązanym przestępstwom.

Spółka wyznacza Anti-Money Laundering Officer (AMLO) i zapewnia, że członkowie personelu są w pełni świadomi swojego obowiązku zgłaszania wszelkich podejrzanych działań do AMLO. Istotne jest, aby kadra kierownicza najwyższego szczebla miała jasno określone role i otrzymywała regularne aktualizacje dotyczące ryzyk prania pieniędzy. Spółka konsekwentnie utrzymuje i aktualizuje swoje polityki, procedury i kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wszelkie podejrzenia prania pieniędzy są niezwłocznie zgłaszane właściwym organom.

Ponadto wdrażane są polityki mające na celu włączenie kwestii związanych z praniem pieniędzy do codziennych działań spółki. Odpowiedni członkowie personelu otrzymują kompleksowe szkolenie dotyczące swoich obowiązków w zakresie zwalczania prania pieniędzy, a spółka zapewnia szybkie odpowiedzi na wszelką korespondencję od właściwych organów.

FUNDAMENTAL PROCEDURES

Przed wykonaniem jakiejkolwiek transakcji dla nowego klienta spółka musi ustanowić i wdrożyć kilka procedur. Obejmują one weryfikację tożsamości klienta, prowadzenie dokumentacji, monitorowanie nietypowych lub podejrzanych transakcji oraz zarządzanie nimi i raportowanie ich wewnętrznie w razie potrzeby. Spółka zapewnia również odpowiednie szkolenie właściwym pracownikom, upewnia się, że rozumieją swoje role oraz polityki organizacji, a także kieruje wszelkie zewnętrzne zapytania dotyczące AML bezpośrednio do Anti-Money Laundering Officer (AMLO).

CUSTOMER IDENTITY VERIFICATION (KYC)

Spółka musi zapewnić, że wszystkie dokumenty potwierdzające otrzymane w celu weryfikacji tożsamości nowego klienta są wiarygodne i potwierdzają, że klient jest legalnie działającą osobą fizyczną lub organizacją. Chociaż spółka może korzystać z pomocy zewnętrznej podczas procesu onboardingu, pozostaje prawnie odpowiedzialna za zapewnienie, że weryfikacja jest zgodna ze wszystkimi obowiązującymi regulacjami. Ponadto spółka będzie ściśle przestrzegać swojej polityki prywatności oraz stosować się do przepisów wspierających Ogólne Rozporządzenie o Ochronie Danych (GDPR) w zakresie gromadzenia, przechowywania, udostępniania i ochrony informacji o klientach.

ONGOING TRANSACTION OVERSIGHT

Aby skutecznie zarządzać ryzykami prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, niezbędne jest ciągłe monitorowanie kont klientów i transakcji. AMLO jest odpowiedzialny za ustanawianie i ulepszanie procedur monitorowania spółki. Nasz nadzór nad transakcjami kładzie nacisk na precyzję i szybkość, aby zapewnić bezpieczeństwo i niezawodność operacji płatniczych naszych klientów.

RISK ANALYSIS

Spółka stosuje strategię opartą na ryzyku, aby koncentrować się na obszarach o wyższym ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, wykorzystując odpowiednie protokoły i wytyczne. AMLO odpowiada za monitorowanie i ocenę skuteczności tych polityk i procesów.

Kluczowe elementy strategii spółki opartej na ryzyku obejmują:

Umożliwienie zarządowi modyfikowania zasad, praktyk i kontroli w celu dostosowania ich do konkretnych potrzeb biznesowych.

Umożliwienie zarządowi rozróżniania klientów na podstawie ich indywidualnych ryzyk biznesowych.

Uznanie, że różni klienci, kraje, usługi i instrumenty finansowe wiążą się z różnymi ryzykami prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Priorytetyzowanie działań na podstawie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z usługami spółki.

Umożliwienie zarządzania ryzykami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

SANCTION AND REGULATIONS

Venlynx Sp. z o.o. ściśle przestrzega międzynarodowych regulacji poprzez zakaz prowadzenia działalności z osobami fizycznymi, organizacjami lub krajami objętymi sankcjami nałożonymi przez organy takie jak Unia Europejska i Organizacja Narodów Zjednoczonych. Sankcje te mają na celu ograniczenie transakcji finansowych i handlowych z podmiotami zaangażowanymi w działania nielegalne lub stanowiącymi zagrożenie dla globalnego bezpieczeństwa.

Aby zapewnić zgodność, Venlynx stosuje solidne systemy sprawdzania transakcji, kontrahentów i klientów względem odpowiednich list sankcyjnych. Jeżeli jakikolwiek podmiot zostanie uznany za naruszający wymogi, spółka niezwłocznie wstrzyma transakcję i poinformuje właściwe organy regulacyjne. Przestrzeganie tych sankcji jest najwyższym priorytetem, a wszyscy pracownicy są szkoleni w zakresie stosowania tych polityk.

Venlynx zobowiązuje się do wspierania międzynarodowych wysiłków mających na celu zapobieganie nielegalnym działaniom i utrzymanie integralności systemu finansowego poprzez egzekwowanie regulacji sankcyjnych.

RESTRICTED REGIONS

Venlynx Sp. z o.o. ściśle przestrzega wszystkich właściwych przepisów prawa i regulacji międzynarodowych dotyczących ryzyk prania pieniędzy oraz świadczenia usług. W celu zapewnienia zgodności spółka gwarantuje, że nie oferuje usług osobom znajdującym się w krajach, w których ryzyko prania pieniędzy jest wysokie lub gdzie działalność gospodarcza jest zabroniona albo nielegalna.

Kraje te są wybierane na podstawie ocen globalnych organizacji zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz analiz regionów, w których nasze usługi mogłyby zostać niewłaściwie wykorzystane. Szczegółowa Polityka Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy spółki, dostępna na żądanie, zawiera listę tych jurysdykcji objętych ograniczeniami. Lista ta może ulec zmianie na podstawie decyzji organów spółki, w tym Anti-Money Laundering Officer (AMLO). Zaktualizowane ograniczenia wejdą w życie wraz ze zmianami polityki.

Poprzez ograniczenie usług dla tych jurysdykcji wysokiego ryzyka spółka dąży do minimalizacji ryzyk prania pieniędzy oraz zapewnienia zgodności ze wszystkimi właściwymi przepisami prawa i regulacjami.

Jeżeli mają Państwo jakiekolwiek pytania lub wątpliwości dotyczące naszej Polityki Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Know Your Customer, lub jeśli potrzebują Państwo dalszych informacji bądź pomocy, prosimy o kontakt z naszym dedykowanym zespołem ds. compliance pod adresem - [email protected].

Ponadto zachęcamy do niezwłocznego zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji lub działań związanych z naszymi usługami do naszego działu compliance. Państwa czujność ma kluczowe znaczenie dla utrzymania integralności naszych operacji oraz wspierania naszych działań na rzecz zapobiegania praniu pieniędzy.

Zachęcamy do kontaktu, jeżeli potrzebują Państwo dodatkowych informacji lub mają jakiekolwiek kwestie związane z polityką. Zobowiązujemy się do utrzymywania najwyższych standardów praktyk przeciwdziałania praniu pieniędzy i compliance.

AMLO & COMPLIANCE

Ostateczna odpowiedzialność za zapewnienie zgodności z regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) spoczywa na Anti-Money Laundering Officer (AMLO). Dla jasności, w niniejszym dokumencie „Anti-Money Laundering Officer” i „AMLO” oznaczają tę samą osobę. Osoba ta posiada szerokie uprawnienia oraz dostęp do wszystkich niezbędnych informacji, aby skutecznie wykonywać swoją rolę.

AMLO jest odpowiedzialny za nadzorowanie wdrażania polityk AML oraz zapewnienie spełnienia wszystkich wymogów regulacyjnych. Ma możliwość dostępu do odpowiednich danych, przeglądania transakcji oraz oceny ryzyk związanych z praniem pieniędzy.

Stanowisko to ma kluczowe znaczenie dla utrzymania integralności ram przeciwdziałania praniu pieniędzy w spółce, zapewniając, że wszystkie środki są właściwie wykonywane i dostosowywane w razie potrzeby do pojawiających się ryzyk oraz zmian regulacyjnych.

Aby skontaktować się z naszym działem compliance, prosimy o wiadomość e-mail na adres: [email protected].