By using this site you agree to the use of cookies for analytics and personalised content. Learn more 
Polityka AML/KYC
Polityka AML/KYC Venlynx Sp. z o.o. ma na celu ograniczenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami. Niniejszy dokument podkreśla kluczowe aspekty naszej wewnętrznej polityki. Szczegółowe informacje można uzyskać, kontaktując się z działem obsługi klienta. Venlynx jest prawnie zobowiązany do ustanowienia procedur zapobiegających praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i powiązanym przestępstwom.
Firma wyznacza specjalistę ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO) i zapewnia, że pracownicy są w pełni świadomi swojego obowiązku zgłaszania wszelkich podejrzanych działań do AMLO. Istotne jest, aby menedżerowie najwyższego szczebla mieli jasno określone role i otrzymywali regularne aktualizacje dotyczące ryzyka prania pieniędzy. Firma konsekwentnie utrzymuje i aktualizuje swoje zasady, procedury i kontrole dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wszelkie podejrzenia dotyczące prania pieniędzy są niezwłocznie zgłaszane odpowiednim organom.
Ponadto wdrażane są polityki mające na celu uwzględnienie kwestii związanych z praniem pieniędzy w codziennych operacjach firmy. Odpowiedni pracownicy przechodzą kompleksowe szkolenia dotyczące ich obowiązków w zakresie zwalczania prania pieniędzy, a firma zapewnia szybkie odpowiedz
1. PODSTAWOWE PROCEDURY
Przed wykonaniem jakiejkolwiek transakcji dla nowego klienta firma musi ustanowić i wdrożyć kilka procedur. Obejmują one weryfikację tożsamości klienta, prowadzenie dokumentacji, monitorowanie nietypowych lub podejrzanych transakcji oraz zarządzanie nimi i zgłaszanie ich wewnętrznie w razie potrzeby. Firma zapewnia również odpowiednie szkolenia odpowiednim pracownikom, upewnia się, że rozumieją oni swoje role i zasady organizacji oraz kieruje wszelkie zewnętrzne wnioski związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy bezpośrednio do specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO).
2. WERYFIKACJA TOŻSAMOŚCI KLIENTA (KYC)
Firma musi upewnić się, że wszystkie dokumenty potwierdzające otrzymane w celu weryfikacji tożsamości nowego klienta są wiarygodne i potwierdzają, że klient jest legalną osobą fizyczną lub organizacją. Chociaż firma może szukać pomocy zewnętrznej podczas procesu wdrażania, pozostaje prawnie odpowiedzialna za zapewnienie, że weryfikacja jest zgodna ze wszystkimi obowiązującymi przepisami. Ponadto firma będzie ściśle przestrzegać swojej polityki prywatności i przepisów wspierających ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) w zakresie gromadzenia, przechowywania, udostępniania i ochrony informacji o klientach.
3. STAŁY NADZÓR NAD TRANSAKCJAMI
Aby skutecznie zarządzać ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, niezbędne jest ciągłe monitorowanie rachunków i transakcji klientów. AMLO jest odpowiedzialny za ustanowienie i ulepszenie procedur monitorowania firmy. Nasz nadzór nad transakcjami kładzie nacisk na precyzję i szybkość, aby zapewnić bezpieczeństwo i niezawodność operacji płatniczych naszych klientów.
4. ANALIZA RYZYKA
Firma stosuje strategię opartą na ryzyku, aby skupić się na obszarach o wyższym ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, stosując odpowiednie protokoły i wytyczne. Zadaniem AMLO jest monitorowanie i ocena skuteczności tych polityk i procesów.
Kluczowe elementy strategii firmy opartej na ryzyku obejmują:
5. SANKCJE I REGULACJE
Venlynx Sp. z o.o. ściśle przestrzega przepisów międzynarodowych, zabraniając prowadzenia interesów z osobami, organizacjami lub krajami objętymi sankcjami nałożonymi przez organy takie jak Unia Europejska i Organizacja Narodów Zjednoczonych. Sankcje te mają na celu ograniczenie transakcji finansowych i handlowych z podmiotami zaangażowanymi w nielegalne działania lub zagrożenia dla globalnego bezpieczeństwa.
Aby zapewnić zgodność, Venlynx wykorzystuje solidne systemy do sprawdzania transakcji, kontrahentów i klientów pod kątem odpowiednich list sankcyjnych. Jeśli jakikolwiek podmiot zostanie uznany za naruszający, firma niezwłocznie wstrzyma transakcję i poinformuje odpowiednie organy regulacyjne. Przestrzeganie tych sankcji jest najwyższym priorytetem, a wszyscy pracownicy są przeszkoleni w zakresie przestrzegania tych zasad.
Venlynx zobowiązuje się do wspierania międzynarodowych wysiłków na rzecz zapobiegania nielegalnym działaniom i utrzymania integralności systemu finansowego poprzez egzekwowanie przepisów dotyczących sankcji.
6. REGIONY O OGRANICZONYM DOSTĘPIE
Venlynx Sp. z o.o. ściśle przestrzega wszystkich odpowiednich przepisów prawa i regulacji międzynarodowych dotyczących ryzyka prania pieniędzy i świadczenia usług. Aby zachować zgodność z przepisami, firma zapewnia, że nie oferuje usług osobom fizycznym w krajach, w których ryzyko prania pieniędzy jest wysokie lub w których działalność gospodarcza jest zabroniona lub nielegalna.
Kraje te są wybierane na podstawie ocen globalnych organizacji zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz ocen regionów, w których nasze usługi mogą być niewłaściwie wykorzystywane. Szczegółowa polityka firmy dotycząca przeciwdziałania praniu pieniędzy, dostępna na żądanie, zawiera listę jurysdykcji objętych ograniczeniami. Lista ta może ulec zmianie na podstawie decyzji władz firmy, w tym inspektora ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO). Zaktualizowane ograniczenia wejdą w życie wraz z aktualizacją polityki.
Ograniczając usługi do tych jurysdykcji wysokiego ryzyka, firma dąży do zminimalizowania ryzyka prania pieniędzy i zapewnienia zgodności ze wszystkimi odpowiednimi przepisami i regulacjami.
7. KONTAKT Z NAMI
W przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących naszej Polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy i Poznaj swojego klienta lub w celu uzyskania dalszych informacji lub pomocy, prosimy o kontakt z naszym dedykowanym zespołem ds. zgodności pod adresem - [email protected].
Ponadto zachęcamy do niezwłocznego zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji lub działań związanych z naszymi usługami do naszego działu ds. zgodności. Twoja czujność ma kluczowe znaczenie dla utrzymania integralności naszych operacji i wspierania naszych wysiłków na rzecz zapobiegania praniu pieniędzy.
Zachęcamy do kontaktu, jeśli potrzebujesz dodatkowych informacji lub masz jakiekolwiek kwestie związane z polityką. Zobowiązujemy się do przestrzegania najwyższych standardów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zgodności z przepisami.
8. AMLO I ZGODNOŚĆ
Ostateczny organ odpowiedzialny za zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) spoczywa na inspektorze ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO). Dla jasności, w niniejszym dokumencie „specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy” i „AMLO” oznaczają tę samą osobę. Osoba ta posiada szerokie uprawnienia i dostęp do wszystkich informacji niezbędnych do skutecznego pełnienia swojej roli.
AMLO jest odpowiedzialny za nadzorowanie wdrażania polityk AML i zapewnienie, że wszystkie wymogi regulacyjne są spełnione. Ma on możliwość dostępu do odpowiednich danych, przeglądu transakcji i oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy.
Stanowisko to ma kluczowe znaczenie dla utrzymania integralności ram przeciwdziałania praniu pieniędzy w firmie, upewniając się, że wszystkie środki są właściwie wykonywane i dostosowywane w razie potrzeby do pojawiających się zagrożeń i zmian regulacyjnych.
Firma wyznacza specjalistę ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO) i zapewnia, że pracownicy są w pełni świadomi swojego obowiązku zgłaszania wszelkich podejrzanych działań do AMLO. Istotne jest, aby menedżerowie najwyższego szczebla mieli jasno określone role i otrzymywali regularne aktualizacje dotyczące ryzyka prania pieniędzy. Firma konsekwentnie utrzymuje i aktualizuje swoje zasady, procedury i kontrole dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Wszelkie podejrzenia dotyczące prania pieniędzy są niezwłocznie zgłaszane odpowiednim organom.
Ponadto wdrażane są polityki mające na celu uwzględnienie kwestii związanych z praniem pieniędzy w codziennych operacjach firmy. Odpowiedni pracownicy przechodzą kompleksowe szkolenia dotyczące ich obowiązków w zakresie zwalczania prania pieniędzy, a firma zapewnia szybkie odpowiedz
1. PODSTAWOWE PROCEDURY
Przed wykonaniem jakiejkolwiek transakcji dla nowego klienta firma musi ustanowić i wdrożyć kilka procedur. Obejmują one weryfikację tożsamości klienta, prowadzenie dokumentacji, monitorowanie nietypowych lub podejrzanych transakcji oraz zarządzanie nimi i zgłaszanie ich wewnętrznie w razie potrzeby. Firma zapewnia również odpowiednie szkolenia odpowiednim pracownikom, upewnia się, że rozumieją oni swoje role i zasady organizacji oraz kieruje wszelkie zewnętrzne wnioski związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy bezpośrednio do specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO).
2. WERYFIKACJA TOŻSAMOŚCI KLIENTA (KYC)
Firma musi upewnić się, że wszystkie dokumenty potwierdzające otrzymane w celu weryfikacji tożsamości nowego klienta są wiarygodne i potwierdzają, że klient jest legalną osobą fizyczną lub organizacją. Chociaż firma może szukać pomocy zewnętrznej podczas procesu wdrażania, pozostaje prawnie odpowiedzialna za zapewnienie, że weryfikacja jest zgodna ze wszystkimi obowiązującymi przepisami. Ponadto firma będzie ściśle przestrzegać swojej polityki prywatności i przepisów wspierających ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) w zakresie gromadzenia, przechowywania, udostępniania i ochrony informacji o klientach.
3. STAŁY NADZÓR NAD TRANSAKCJAMI
Aby skutecznie zarządzać ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, niezbędne jest ciągłe monitorowanie rachunków i transakcji klientów. AMLO jest odpowiedzialny za ustanowienie i ulepszenie procedur monitorowania firmy. Nasz nadzór nad transakcjami kładzie nacisk na precyzję i szybkość, aby zapewnić bezpieczeństwo i niezawodność operacji płatniczych naszych klientów.
4. ANALIZA RYZYKA
Firma stosuje strategię opartą na ryzyku, aby skupić się na obszarach o wyższym ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, stosując odpowiednie protokoły i wytyczne. Zadaniem AMLO jest monitorowanie i ocena skuteczności tych polityk i procesów.
Kluczowe elementy strategii firmy opartej na ryzyku obejmują:
- Umożliwienie zarządowi modyfikowania zasad, praktyk i kontroli w celu zaspokojenia konkretnych potrzeb firmy.
- Umożliwienie zarządowi rozróżniania klientów na podstawie ich indywidualnego ryzyka biznesowego.
- Uznanie, że różni klienci, kraje, usługi i instrumenty finansowe wiążą się z różnym ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
- Ustalanie priorytetów działań w oparciu o ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związane z usługami firmy.
- Umożliwia zarządzanie ryzykiem związanym z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
5. SANKCJE I REGULACJE
Venlynx Sp. z o.o. ściśle przestrzega przepisów międzynarodowych, zabraniając prowadzenia interesów z osobami, organizacjami lub krajami objętymi sankcjami nałożonymi przez organy takie jak Unia Europejska i Organizacja Narodów Zjednoczonych. Sankcje te mają na celu ograniczenie transakcji finansowych i handlowych z podmiotami zaangażowanymi w nielegalne działania lub zagrożenia dla globalnego bezpieczeństwa.
Aby zapewnić zgodność, Venlynx wykorzystuje solidne systemy do sprawdzania transakcji, kontrahentów i klientów pod kątem odpowiednich list sankcyjnych. Jeśli jakikolwiek podmiot zostanie uznany za naruszający, firma niezwłocznie wstrzyma transakcję i poinformuje odpowiednie organy regulacyjne. Przestrzeganie tych sankcji jest najwyższym priorytetem, a wszyscy pracownicy są przeszkoleni w zakresie przestrzegania tych zasad.
Venlynx zobowiązuje się do wspierania międzynarodowych wysiłków na rzecz zapobiegania nielegalnym działaniom i utrzymania integralności systemu finansowego poprzez egzekwowanie przepisów dotyczących sankcji.
6. REGIONY O OGRANICZONYM DOSTĘPIE
Venlynx Sp. z o.o. ściśle przestrzega wszystkich odpowiednich przepisów prawa i regulacji międzynarodowych dotyczących ryzyka prania pieniędzy i świadczenia usług. Aby zachować zgodność z przepisami, firma zapewnia, że nie oferuje usług osobom fizycznym w krajach, w których ryzyko prania pieniędzy jest wysokie lub w których działalność gospodarcza jest zabroniona lub nielegalna.
Kraje te są wybierane na podstawie ocen globalnych organizacji zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz ocen regionów, w których nasze usługi mogą być niewłaściwie wykorzystywane. Szczegółowa polityka firmy dotycząca przeciwdziałania praniu pieniędzy, dostępna na żądanie, zawiera listę jurysdykcji objętych ograniczeniami. Lista ta może ulec zmianie na podstawie decyzji władz firmy, w tym inspektora ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO). Zaktualizowane ograniczenia wejdą w życie wraz z aktualizacją polityki.
Ograniczając usługi do tych jurysdykcji wysokiego ryzyka, firma dąży do zminimalizowania ryzyka prania pieniędzy i zapewnienia zgodności ze wszystkimi odpowiednimi przepisami i regulacjami.
7. KONTAKT Z NAMI
W przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących naszej Polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy i Poznaj swojego klienta lub w celu uzyskania dalszych informacji lub pomocy, prosimy o kontakt z naszym dedykowanym zespołem ds. zgodności pod adresem - [email protected].
Ponadto zachęcamy do niezwłocznego zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji lub działań związanych z naszymi usługami do naszego działu ds. zgodności. Twoja czujność ma kluczowe znaczenie dla utrzymania integralności naszych operacji i wspierania naszych wysiłków na rzecz zapobiegania praniu pieniędzy.
Zachęcamy do kontaktu, jeśli potrzebujesz dodatkowych informacji lub masz jakiekolwiek kwestie związane z polityką. Zobowiązujemy się do przestrzegania najwyższych standardów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i zgodności z przepisami.
8. AMLO I ZGODNOŚĆ
Ostateczny organ odpowiedzialny za zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) spoczywa na inspektorze ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLO). Dla jasności, w niniejszym dokumencie „specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy” i „AMLO” oznaczają tę samą osobę. Osoba ta posiada szerokie uprawnienia i dostęp do wszystkich informacji niezbędnych do skutecznego pełnienia swojej roli.
AMLO jest odpowiedzialny za nadzorowanie wdrażania polityk AML i zapewnienie, że wszystkie wymogi regulacyjne są spełnione. Ma on możliwość dostępu do odpowiednich danych, przeglądu transakcji i oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy.
Stanowisko to ma kluczowe znaczenie dla utrzymania integralności ram przeciwdziałania praniu pieniędzy w firmie, upewniając się, że wszystkie środki są właściwie wykonywane i dostosowywane w razie potrzeby do pojawiających się zagrożeń i zmian regulacyjnych.
Aby skontaktować się z naszym działem ds. zgodności, prosimy o wysłanie wiadomości e-mail na adres: [email protected].